Los CFD son un producto difícil de entender, la CNMV considera que, en general, no es adecuado para inversores minoristas debido a su complejidad y riesgo

Broker Online: Comparativa de los Mejores

¿Cuáles son los mejores brokers online del mercado en 2020? ¿Hay brokers fiables y regulados disponibles en español? ¿Es posible operar sin pagar comisiones y con spreads bajos? Si estás buscando un broker para hacer trading seguro que tienes muchas preguntas. Para nosotros, entre los principales brokers online en español está Plus500. Pero esto es sólo una opinión. Por eso, en esta comparativa vamos a analizar los factores más importantes para elegir un broker óptimo (76,4% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero).

RankingProductosReguladoSaber más
1ª Puesto CFDs sobre Acciones, Forex, Índices, CommoditiesWeb oficial
2º Puesto CFDs, Acciones y ETFsWeb oficial
3º Puesto CFDs, Social Trading y AccionesWeb oficial

Para elegir un broker debes tener en cuenta muchas cosas. Las comisiones son muy importantes, pero no puedes elegir sólo en base a eso. Debes tener en cuenta también la regulación, la plataforma, las apps, los spreads, la cuenta demo, y otro gran número de cuestiones. Como son muchos aspectos a revisar, hemos decidido hacer esta comparativa para que puedas ver todo de una sola vez y de forma fácil.

El mejor Broker de CFDs sin comisiones: el más barato

Estamos seguros de que una de las cuestiones que más te interesa son las comisiones, y no es para menos. Para nuestro ranking hemos sido muy estrictos, y hemos seleccionado a los brokers con las comisiones más bajas. De hecho, son tan bajas, que ninguno de los brokers que ocupa el Top 3 de la clasificación superior cobra comisiones.

negociación con divisas y ethereum

¿Cómo puede ser que un broker no cobre comisiones? En este caso, estamos ante 3 de los líderes en CFDs. Ser una empresa grande y tener muchos clientes les permite poder ganar dinero a pesar de no tener comisiones. ¿Cómo lo hacen? Porque tienen un sistema de spreads. Los spreads son diferencuas en el precio de un mismo producto en un mismo motivo. Por ejemplo, si quieres comprar acciones de Google con CFDs el precio es de, por ejemplo, 1.005 dólares por acción. Si quieres vender en ese momento, te puedem dar 1.004 dólares. Ese diferencial es el spread. Por tanto, cuanto menores sean los spreads, mayor ahorro para el inversor.

Plus500 es un broker sin comisiones. Puedes operar con CFDs sin pagar tarifas, pero recuerda que sí que existen spreads. Por ejemplo, en el par de divisas Euro/Dólar, que es el más negociado del mundo, verás que el spread es reducido. Si comparamos con el número 2 y número 3 de nuestro ranking de brokers online; Markets.com e iFOREX, veremos que los spreads en el Euro/Dólar de ambos es de al menos 2 pips. Además, si comparamos las tarifas y spreads con otros competidores como AvaTrade, veremos que Plus500 es superior en muchos aspectos. Por eso, si quieres ver cómo operar sin pagar comisiones con Plus500 pincha aquí (76,4% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero).

Seguridad

Ya hemos visto que los brokers son baratos, pero esto no lo es todo. De hecho, es sólo una pequeña parte de todos los aspectos que tenemos que estudiar. Aunque quizá no sea la parte más divertida de todas, la más importante es la regulación. ¿Por qué? Porque es lo que nos permite saber si un broker es de fiar o no. Si quieres evitar estafas y timos, y estamos seguros que quieres, sólo debes invertir con brokers regulados.

Casi todos los países del mundo tienen organismos supervisores, que son los que vigilan que los brokers son fiables. La cuestión es que no todos los supervisores son igual de estrictos y exigen las mismas condiciones. Por tanto, ¿cuáles son los reguladores que nos parecen más serios? Los supervisores de la Unión Europea, el FCA del Reino Unido, la SEC de Estados Unidos y la AFSL de Australia. Al fin y al cabo, estos países son algunos de los más ricos e importantes del mundo. Además, sus Bolsas de valores y sus mercados financieros son muy poderosos y antiguos, por lo que su regulación es exigente.

regulación internacionalComo has visto, el primero puesto de nuestra comparativa lo ocupa Plus500. Una de las razones es quePlus500UK LTD está autorizado y regulado por la FCA (#509909). Además, Plus500CY Ltd.  está autorizado y regulado por la CySEC (#250/14). Además, Plus500AU Pty Ltd (ACN 153301681) tiene licencia de la: ASIC de Australia, AFSL #417727, FMA de Nueva Zelanda, FSP #486026.  En todo caso, si eres español debes saber que Plus500 es un broker registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España. Además, estar regulado en la Unión Europea supone que el broker cumple con la normativa comunitaria MiFID. MiFID es una normativa muy exigente para los operadores financieros en Europa. Entre otras cosas, establece que los fondos de los clientes de los brokers deben estar en cuentas segregadas, es decir, la compañía no tiene acceso al dinero de sus clientes. Por este motivo, incluso en el caso de quiebra, el dinero de los usuarios se supone que está seguro, pues el broker no tiene acceso a él.

Por otro lado, nos gusta mucho de Plus500 que es una empresa cotizada en el principal mercado de la Bolsa de valores de Londres. ¿Por qué nos gusta que sus acciones coticen en Bolsa? Ya hemos visto que los brokers online serios necesitan licencias y están bajo una supervisión estricta. Y lo mismo pasa con las compañías que cotizan en Bolsa. Es decir, en este caso, la vigilancia se dobla, pues Plus500 no sólo está bajo la supervisión de los reguladores de brokers, sino también de los que regulan a las empresas cotizadas en Bolsa. Además, cotizar en Bolsa implica que las cuentas deben estar auditadas, y que miles de inversores vigilan que la empresa se comporte bien.

¿Qué quiere decir todo esto? Lo primero que debemos remarcar es que nada en este mundo cambiante es seguro al 100%. En todas las cuestiones de la vida suceden imprevistos, y la inversión y los brokers no son una excepción. Sabiendo esto, lo cierto es que nuestra opinión sobre la fiabilidad de Plus500 es muy elevada. El motivo es que está regulado según nuestras exigencias, e incluso las supera ya que cotiza en Bolsa. Pensamos que no sólo no es una estafa, sino que Plus500 es una empresa seria y de fiar.

Plataforma de trading online

Ya hemos revisado dos cuestiones importantes, las comisiones y la regulación. Ahora vamos a analizar la plataforma de inversión. Probablemente sepas que cada broker tiene una plataforma diferente para invertir. Aunque la mayoría tienen en común las cuestiones básicas (gráficos, órdenes de compra, venta o stop loss, líneas de tendencia, etc.), el software es diferente. Pero, ¿por qué es importante la plataforma de inversión? Porque no todos ofrecen la misma información, y porque algunos son más fáciles de usar que otras.

valoración en español

Una de las plataformas de trading más famosas del mercado es MetaTrader 4. Algunos brokers la usan ya que, en lugar de desarrollar ellos mismos su software, prefieren ofrecer el de un tercero, en este caso, MetaTrader. Esta plataforma tiene fama precisamente, porque son varias empresas las que la ofrecen. La verdad es que está bastante bien para inversores con mucha experiencia. Sin embargo, para los principiantes o traders de nivel medio posiblemente no sea la mejor opción de todas.

Por su parte, Plus500 tiene su propia plataforma de inversión online. Lo que más nos gusta de ella es su sencillez. Su funcionamiento es muy sencillo y tiene todas las herramientas básicas para poder operar. Su principal problema es que si eres un inversor con mucha experiencia, es posible que consideres que falta alguna herramienta avanzada.

Cuenta demo

Si quieres empezar con el trading puedes comenzar con una cuenta demo. De esta forma, puedes aprender a manejar las diferentes herramientas y familizarizarte con los instrumentos disponibles sin riesgo. Los simuladores son una de las mejores herramientas que hay disponibles en el mercado para los inversores. Poder practicar con un simulador es una ventaja muy interesante, que no todos los brokers online ofrecen. De hecho, son pocas las compañías que ofrecen simuladores con todas las características necesarias para poder mejorar tus conocimientos a tu ritmo.

La cuenta demo con Plus500 no tiene costes es en español y sin límites (76,4% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero). Lamentablemente la mayoría de los brokers no tienen demos y, muchos de los que los tienen ponen límites de uso. Por ejemplo, algunos como AvaTrade sólo dejan utilizar la demo durante 21 días. Otros no tienen la plataforma en español y otros exigen depositar dinero para abrir la demo. La cuenta demo de Plus500 no tiene ninguno de estos límites, ya que la puedes usar todo el tiempo que quieras, cuenta con casi todos los activos del mercado (divisas de Forex e incluso criptomonedas como Ripple, acciones, commodities, índices…) y, por supuesto, está disponible en español y otros muchos idiomas. Otra cuestion a destacar es que el apalancamiento máximo es de 1:30, justo igual que el apalancamiento de la cuenta de verdad.

app

¿Por qué nos gustan tanto las demos? Porque son el mejor sistema para aprender. Si quieres ver cómo funciona la inversión en Forex o en Bolsa y no tienes la experiencia suficiente, la demo te permite aprender por ti mismo. Hay gente que usa las demos, por ejemplo, para crear estrategias de trading. Otros prefieren usarla para entender y ver en directo el funcionamiento de la cotización de los diferentes activos según salen noticias financieras. Por ejemplo, el mercado Forex suele reaccionar con mucha fuerza cada vez que hay elecciones en un país. En los últimos años la libra esterlina cayó con mucha fuerza cuando salió la noticia del Brexit y las elecciones. Por tanto, quienes habían comprado euros contra libras ganaron mucho. Quienes hicieron lo contrario, perdieron. Por eso, la demo es muy útil ya que podemos ver la fluctuación de los precios sin tener que tomar riesgos.

El proceso para obtener la demo no tiene coste. Lo único que debes hacer es pinchar en el botón de abajo. El siguiente paso es hacer click donde dice “comience a negociar ahora” y elegir el “modo de demostración”. Por último, rellena el formulario y ya tendrás un simulador (76,4% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero).

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Opiniones

Otra cuestión para elegir el mejor broker online es tener en cuenta las opiniones de otros inversores. Seguro que no te sorprende saber que internet y las redes sociales están llenas de comentarios sobre los diferentes brokers. Obviamente no se puede tomar la decisión de registrarse en un broker sólamente en base a las opiniones que hay en la red. En todo caso, conocer la experiencia de otros inversores es siempre un factor a vigilar. Por eso, vamos a ver qué dicen algunos traders sobre la empresa que ocupa el primer puesto de nuestra comparativa. Además, para el estudio, lo hemos comparado con otros brokers como Markets.com, ActivTrades, LibertexTrading 212, Broker Naranja de ING Direct, Admiral Markets, XTB, eToro, Renta 4, Hanseatic Brokerhouse, DeGiro, ActivoTrade, UFX, CMC Markets, iFOREX o AvaTrade e incluso brokers como 24 Option, IQ Option.

Hay bastantes opiniones que dicen que Plus500 es un broker bastante completo de CFDs. Ya hemos visto que se puede negociar con prácticamente todos los activos del mundo, por lo que no es raro ver estas opiniones. La seguridad también es algo sobre lo que hay buenas opiniones en la red. Ya hemos analizado que está regulado conforme a los estándares europeos. Tampoco es una sorpresa que haya buenos comentarios sobre que no haya comisiones.

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La unanimidad no existe en nada, y el trading no es una excepción. También hay opiniones negativas sobre Plus500. Hay quien ha escrito quejas en algún foro sobre los servicios de Plus500.

Depósito mínimo

Otro aspecto a tener en cuenta en nuestro análisis es el depósito mínimo. Algunas compañías exigen depósitos que son demasiado elevados, lo que hace que se queden fuera de nuestro radar. Por ejemplo, entre los brokers especialistas en trading en Forex podemos comparar los depósitos mínimos de las siguientes compañías:

  • Plus500: 100 euros
  • eToro: 200 euros
  • Interactive Brokers: 10.000 euros

Como ves, hay algunas compañías que piden depositar demasiado dinero, por lo que se quedan fuera de prácticamente cualquier inversor novato. Por tanto, además de por las tarifas atractivas, el depósito mínimo es otra cuestión por las que destaca Plus500.

Abrir cuenta real

Llega la hora de finalizar nuestro análisis tras haber examinado prácticamente todas las cuestiones y valores que se deben conocer antes de contratar un broker. Ahora llega el momento de que tú tomes la decisión de abrir una cuenta el broker que quieras, recordando siempre que tu capital está en riesgo. Sabiendo esto, si quieres abrir una cuenta en Plus500 puedes pinchar en el botón inferior para ir a su web oficial (76,4% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero).

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El mejor broker para invertir en bolsa sin comisones

Ya hemos visto el mejor broker de CFDs para trading con subyacentes como Forex, criptomonedas o materias primas por nombrar algunos. ¿Pero cuál es el mejor broker online para invertir en bolsa? ¿Cuál es el más barato? Pues en nuestra opinión, es XTB.

¿Por qué XTB? Porque permite invertir y comprar acciones de bolsa sin comisiones. Si has leído la parte del mejor broker de Forex, habrás visto que ahí, aunque no haya comisiones, se aplica un spread. Bien, pues XTB, ni aplica spread en acciones de bolsa, ni nada. Las comisiones son, literalmente, cero.

broker barato de bolsa sin comisionesVamos a aclararlo por si quedan dudas. Imagina que compras o vendes acciones de Amazon con XTB, ¿qué comisión pagas? Cero. ¿Y si inviertes en acciones de Telefónica? Cero ¿Y si cobras dividendos de Bayern? Cero. Siempre cero

¿Cuál es el truco? Hasta la fecha, ningún broker dejaba invertir sin comisiones. Pues el truco es que, como has podido ver en el ranking del comienzo, XTB también permite operar con CFDs. Por eso, en vez de gastarse millones en conseguir clientes para CFDs mediante publicidad, permite invertir en bolsa sin comsiones. De esta forma, hace muchos clientes nuevos a los que podrá ofrecer sus servicios de CFDs, con los que sí gana dinero.

Dicho esto, hay una excepción a la que sí se le aplican comisiones. Tendrás que pagar comisiones por invertir en bolsa con XTB si:

  • Compras acciones por un valor de más de 100.000 euros al mes
  • Tu cartera de acciones en el broker es de más de 250.000 euros

tarifas por invertir en accionesNo son condiciones muy exigentes, pero si las incumples, tendrás que pagar. En el primer caso, un 0,2% de comisión por la cantidad que supere los 100.000 euros. En el segundo, una comision del 0,02% por la parte que supere los 250.000 euros.

Hemos estudiado el mercado a fondo, y no hemos encontrado ningún broker online más barato para invertir en bolsa. Está difícil, pues XTB no tiene comisiones pero seguiremos vigilantes. Quién sabe, quizá algún día los brokers nos paguen por invertir con ellos. Mientras tanto, puedes hacer click aquí para ver con más detalle como invertir en bolsa sin comisiones con XTB.

Fiabilidad

Ya hemos hecho una explicación profunda de cómo funciona la seguridad cuando hablábamos del mejor broker online de Forex y CFDs, así que aquí vamos a ir al grano. Como sabes, es imprescindible operar sólo con brokers regulados en países serios. ¿Cumple XTB con este requisito?

oficinas bancarias en Chile y EspañaLo cumple, y con garantías. XTB tiene sede en España, y está regulado por la CNMV. Además, también está regulado en casi todos los países de la Unión Europea, por lo que cumple de sobra con todas las exigencias de seguridad. Además, también es de los pocos brokers que cotizan en bolsa, por lo que su seriedad y fiabilidad es todavía mayor. Hasta la fecha, no ha habido ningún broker online que estuviera regulado y que cotizara en bolsa que fuera un fraude, por lo que nos parece que es la mejor combinación posible. Plus500 y XTB son de los pocos que cumplen con los dos requisitos por lo que nos parecen de la máxima fiabilidad y merecen un puestos entre los mejores brokers online de 2020.

Comentarios de los clientes

Al igual que hemos hecho con el broker anterior, nos parece importante conocer la opinión general de los inversores de XTB y ver qué cosas valoran más y cuáles menos. El feedback de los clientes es muy importante para saber si estamos ante un buen broker o no. Por eso, hemos analizado los comentarios de los usuarios de broker para ver sus pros y sus contras.

Entre los pros, se repite muchísimo el comentario a favor de no tener que pagar comisones por invertir en bolsa. Esta oferta ha cambiado el mercado y obligará, en algún momento, a que el resto de brokers online bajen también sus tarifas. La app de XTB también recibe muy buenas opiniones, ya que tiene más de 4 estrellas sobre 5 en Play Store e iOS. No hay una señal más clara de que un broker online es bueno que la nota y reseñas que tiene su app. La seguridad también es algo muy valorado y por lo que XTB destaca sobre la mayoría de sus competidores.

comprar ETFsTambién hay cosas malas, y hay gente que se queja de que la cuenta demo de XTB sólo dura 30 días. Otra queja es sobre que la inversión en ETFs sí que tiene comisiones. Muchos inversores esperan ansiosos el día en el que se pueda invertir en ETFs sin tener que pagar nada. De momento, ese día no ha llegado.

Depósito mínimo

Ya has visto que XTB también tiene hándicaps y cosas que no gustan a sus clientes, pero en general está a un nivel superior. Un ejemplo es el depósito mínimo inicial para empezar a invertir. En general, los brokers de bolsa exigen grandes depósitos, mientras que XTB sólo pide un depósito razonable. Vamos a comparar los depósitos mínimos de algunos de los principales brokers online de bolsa:

  • XTB: 10 euros/dólares
  • eToro: 200 euros/dólares
  • Interactive Brokers: 10.000 euros/dólares

Abrir cuenta real

Como ves, XTB es el broker online más barato para invertir en bolsa. Poder comprar, mantener y vender acciones sin pagar ningún tipo de comisión es una oferta tan buena, que difícilmente otro broker pueda replicarla. Mientras tanto, XTB está claramente a la cabeza de los broker de bolsa. Por eso, si quieres saber más sobre XTB o estás pensando en abrir una cuenta con ellos, puedes hacer click en el botón de abajo.

Fuentes:

Plus500.es

XTB.com

https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/40631

http://www.cnmv.es/portal/Consultas/ESI/ESISExtranjerasSuc.aspx?tipo=CSU&numero=40&vista=16

https://register.fca.org.uk/s/firm?id=001b000000NMTYtAAP